GPS FINTECH GUÍA PROFESIONAL

Abreviaciones
Introducción
Dra. Isabel Davara F. de Marcos

1. ¿QUÉS ES FINTECH?
Davara Abogados
1.1. Cuadro introductorio
1.2. Introducción
1.3. Origen del concepto de FinTech
1.4. Delimitación del concepto FinTech
1.5. Delimitación del concepto de ITF
1.6. FinTech en el mundo
1.7. Antecedentes nacionales

2. TECNOLOGÍAS EMERGENTES Y FINTECH
Jonathan Hilton Stahl Ducker y Davara Abogados
2.1. Tecnologías emergentes y FinTech
2.3. Big data
2.4. Cómputo en la nube
2.5. Blockchain y FinTech
2.6. Firma y contratación electrónicos. Especial referencia a la regulación en el Ámbito FinTech

3. SISTEMA FINANCIERO MEXICANO Y ACTORES DEL ECOSISTEMA FINTECH
Davara Abogados y colaboración de Denise Mejan Ganem
3.1. Sistema financiero
3.2. Participantes
3.3. Composición del sistema financiero
3.4. ITFs y otras empresas FinTech
3.5. Clientes
3.6. Terceros

4. FINTECH EN MÉXICO
Davara Abogados y colaboración de Rocío Haydee Robles Peiro
4.1. Cuadro introductorio
4.2. Introducción
4.3. Panorama FinTech en México
4.4. Normatividad FinTech en México
4.5. Cuadro resumen

5. INSTITUCIONES DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO (IFC)
Rocío Haydee Robles Peiro y colaboración de Davara Abogados
5.1. Cuadro introductorio
5.2. Delimitación conceptual
5.3. Panorama
5.4. Operaciones de financiamiento colectivo
5.5. Características corporativas de las IFC
5.6. Actividades de las IFC
5.7. Obligaciones
5.8. Prohibiciones
5.9. Características operativas
5.10. Continuidad del negocio
5.11. Confidencialidad y seguridad de la información
5.12. Uso de medios electrónicos
5.13. Contratación de terceros para la prestación de servicios necesarios para la operación de IFC
5.14. Régimen de revelación de información
5.15. Prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo
5.16. Atención a Autoridades
5.17. Protección a usuarios
5.18. Autorización para organizarse y operar como IFC
5.19. Inicio de operaciones
5.20. Regulación
5.21. Supervisión
5.22. Sanciones
5.23. Cuadro resumen

6. INSTITUCIONES DE FONDOS DE PAGO ELECTRÓNICO (IFPE)
Denise Mejan Ganem y colaboración de Davara Abogados
6.1. Definición de IFPE
6.2. La Actividad Reservada
6.3. Fondos de Pago Electrónico
6.4. Cuenta, monedero, billetera, o wallet
6.5. Otras actividades permitidas
6.6. Requisitos de operación de una IFPE
6.7. Seguridad de la información, Uso de medios electrónicos, Continuidad Operativa, y contratación con terceros. Artículos 48, segundo párrafo, 54 primer párrafo y 56 de la LRITF
6.8. Proceso de autorización
6.9. Inicio de Operaciones
6.10. Sanciones
6.11. Cuadro resumen

7. ACTIVOS VIRTUALES EN MÉXICO
Alfonso Monroy Mendoza y colaboración de Davara Abogados
7.1. Introducción
7.2. Cuadro introductorio
7.3. Principios de la LRITF
7.4. Concepto de activo virtual
7.5. Características de los activos virtuales
7.6. Monedas virtuales
7.7. Activos virtuales y PLD/FT
7.8. TMEC y el Comercio Digital
7.9. Marco normativo aplicable a los activos virtuales
7.10. Tendencias y nuevos aspectos a considerar
7.11. Conclusiones generales

8. MODELOS NOVEDOSOS (SANDBOX REGULATORIO)
Gustavo Salaiz Gabriel y colaboración de Davara Abogados
8.1. Cuadro introductorio
8.2. Introducción
8.3. Delimitación conceptual
8.4. Regulación de los Modelos Novedosos en México
9. BANCA ABIERTA EN MÉXICO
Davara Abogados y colaboración de Rocío Haydee Robles Peiro
9.1. Introducción
9.2. Delimitación conceptual
9.3. Banca Abierta en México
9.4. Descripción de las disposiciones secundarias aplicables a la banca abierta en México

10. PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES Y FINTECH
Davara Abogados
10.1. Cuadro introductorio
10.2. Introducción
10.3. La LFPDPPP y su normatividad de desarrollo
10.4. Protección de datos personales en el entorno FinTech
10.5. Cuadro resumen

11. PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO EN EL ÁMBITO FINTECH
Gabriel López López y colaboración de Davara Abogados
11.1. Antecedentes
11.2. Normatividad
12.3. Obligaciones fiscales de las ITF
12.4. Esquema de cumplimiento
12.5. Cooperación internacional
12.6. Sanciones por incumplimiento a la normatividad
12.7. Cuadro de resumen

13. PROGRAMAS DE AUTOCORRECCIÓN, INFRACCIONES Y SANCIONES
Davara Abogados
13.1. Cuadro Introductorio
13.2. Introducción
13.3. Programas de autocorrección
13.4. Infracciones
13.5. Delitos

El libro que el lector tiene entre sus manos es una herramienta de consulta para el operador jurídico (asesor, abogado, graduado social, etc...). Clara, rigurosa, actualizada y completa. El objetivo de esta obra es ofrecer las respuestas y el apoyo que el jurista necesita en su práctica diaria. Para ello, el libro ha sido diseñado de forma sistemática, clara y fácilmente accesible: con un enfoque singular, que no responde a parámetros tradicionales sino a la realidad de las profesiones jurídicas y con un completo índice analítico que facilita la consulta. Todos los autores que participan en la presente obra tienen una amplia experiencia profesional en las materias que abordan, lo cual se refl eja en que los problemas tratados son los que realmente presentan difi cultades prácticas, lo que convierte a este libro en una obra única.