SEGURIDAD BANCARIA 2000 - 1.ª ED. 1997

PRIMERA PARTE
ORGANIZACION DE LA SEGURIDAD EN UNA INSTITUCION BANCARIA

CAPITULO I
CONCEPTO E HISTORIA DE LA SEGURIDAD BANCARIA
1. Concepto
2. Historia

CAPITULO II
EL DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD EN UNA INSTITUCION BANCARIA
1. Antecedentes
2. El Caso Latinoamericano
3. Nuestra Opinión
4. Organización funcional

CAPITULO III
SEGURIDAD HUMANA
1. Proceso de selección de personal
2. Selección del personal de seguridad
3. Selección del personal que maneja fondos y de confianza
4. El Caso de De la Rué
5. El Caso de CORPOCRISA
6. Filosofía de seguridad

CAPITULO IV
SEGURIDAD FISICA
1. Concepto
2. Experiencia Latinoamericana
3. Condiciones circunvecinas
4. Estructuración del edificio
5. Sectorización
6. Complementos de seguridad
7. Catástrofes
8. Problemas ocasionados por catástrofes naturales
9. Algunas consideraciones sobre la Seguridad Industrial

CAPITULO V
SEGURIDAD ELECTRONICA
1. Consideraciones preliminares
2. Concepto
3. Alarmas
4. Consola Monitor
5. Otros equipos

SEGUNDA PARTE
DIRECTRICES OPERACIONALES Y CRIMINALISTICAS EN LA SEGURIDAD BANCARIA

CAPITULO I
SEGURIDAD OPERACIONAL
1. Concepto
2. Operaciones bancarias
3. Procedimientos de seguridad

CAPITULO II
SEGURIDAD DE DOCUMENTOS VALORADOS
1. Definición de documento valorado
2. Papel de seguridad
3. Tintas
4. Sistemas de Impresión
5. Dispositivos de seguridad en los sistemas de impresión
6. Billetes de banco
7. Billetes de banco falsos
8. Otros documentos

CAPITULO III
INVESTIGACION DE DELITOS
1. Concepto de investigación criminal
2. Definición de investigación bancaria
3. Método científico de investigación aplicado a los bancos
4. Orientaciones generales para los investigadores
5. Laboratorio criminalístico
6. Decálogo del perito
7. Métodos de investigación de la falsificación de moneda
8. Investigaciones de carácter interno
9. Investigaciones de carácter internacional
10. Lavado de Dinero
11. Asaltos a los Bancos
12. La Seguridad Bancaria en un contexto de alta criminalidad y violencia

TERCERA PARTE
LA BANCA Y LA SEGURmAD DEL FUTURO

CAPITULO I
LA HISTORIA DE LA BANCA
1. Historia de la Banca
2. Origen de la palabra "Banca"
3. El Cambio

CAPITULO II
EL FUTURO DE LA SEGURIDAD BANCARIA

CAPITULO III
EL DIRECTOR DE SEGURIDAD DEL MAÑANA

CAPITULO IV
PRINCIPALES MODALIDADES DELICTIVAS RELACIONADAS CON LA INFORMATICA
1. Concepto
2. Manipulaciones
3. Espionaje y hurto de software
4. Sabotaje
5. Hurto de tiempo
6. Cajeros automáticos

CUARTA PARTE
SEGURIAD BANCARIA DEL SIGLO XXI

CAPITULO I
EL FUTURO ES HOY

CAPITULO II
SEGURIDAD HUMANA 2000

CAPITULO III
SEGURIDAD FISICA 2000
1. Cajeros automáticos
2. Seguridad de las máquinas

CAPITULO IV
SEGURIDAD ELECTRONICA 2000
1. Introducción
2. Necesidades
3. Base teórica, sistemas de control de procesos
4. Recursos técnicos
5. Tendencia actual de los sistemas de centralización
6. Seguridad lógica

CAPITULO V
SEGURIDAD OPERACIONAL 2000
1. Dinero electrónico
2. Efectivo, cheques y cupones se están volviendo digitales
3. Formatos de la moneda digital
4. Convenciones de los dólares europeos
5. Oscard hace que los teléfonos paguen
6. Dinero electrónico
7. Procedimiento de seguridad en la información
8. La seguridad en las redes
9. Análisis de los niveles de seguridad
10. Caducidad y control de la contraseña
11. Para entender cómo "adivinan" las contraseñas los vándalos
12. Cómo encriptar las contraseñas

CAPITULO VI
SEGURIDAD DE DOCUMENTO VALORADO 2000
1. La moneda de tercera generación
2. Una moneda universal
3. La euromoneda, el ECU y el DEG
4. Presentan los futuros billetes de la moneda única europea

CAPITULO VII
INVESTIGACION DE DELITOS 2000
1. Fraudes por Internet
2. Ciberterrorismo, la nueva amenaza
3. Fraudes por computador o delito técnico
4. Fraude electrónico

"Seguridad Bancaria" es una investigación de campo y bibliográfica que me permito presentar a los estudiosos de la seguridad de los bancos.

Este trabajo se originó en las reuniones de Profesionales con Maestría del Personal del Banco de Guatemala con el fin de recopilar experiencias vividas y compartir los conocimientos recibidos en los diversos centros universitarios y de enseñanza que hemos tenido la oportunidad de conocer como alumnos y docentes. Se trata de una investigación apegada al rigor científico, que ofrece al lector un modelo de programa de seguridad integral que podrá ser utilizado como guía, adaptada o ampliada según las necesidades de cada institución.

Haciendo un inventario latinoamericano de la bibliografía existente sobre el tema, únicamente existen dos investigaciones que tratan sobre el mismo. La primera denominada Guía de Seguridad Bancaria realizada por Oscar Sandoval Célis y publicada por la Asociación Bancaria de Venezuela en 1979; y la segunda efectuada por el Doctor Angel Vélez Angel, publicada en 1981 por la Federación Latinoamericana de Bancos. No existe bibliografía que se haya producido durante la última década, por lo que hemos hecho revisión de algunos conceptos, síntesis y recomendaciones contenidos en las citadas obras, de aspectos de seguridad bancaria que han cambiado o han perdido vigencia debido al avance tecnológico. Estas consideraciones podrán servir de orientación para el personal y funcionarios que se desempeñan en las áreas de seguridad e investigaciones especiales del Banco de Guatemala, de los bancos privados y en general de las entidades bancarias y financieras de Latinoamérica, ya que llena el vacío bibliográfico que sobre el tema existe.

El trabajo que hoy se presenta, aporta nuevas inquietudes y renueva las ya existentes sobre los sistemas de seguridad y métodos de investigación, y la exposición que se realiza es eminentemente académica, la que hace propuestas para disminuir o controlar la delincuencia bancaria, sugiriendo eficiencia y métodos de prevención para evitar que nuestras instituciones sean sujetos pasivos de delitos o faltas y en caso lo fueran, las acciones u omisiones que nos afecten se queden impunes.