FINTECH, REGTECH Y LEGALTECH: FUNDAMENTOS Y DESAFÍOS REGULATORIOS

Editorial:
TIRANT LO BLANCH MEXICO
Año de edición:
ISBN:
978-84-1336-320-2
Páginas:
494
Colección:
AUTORAL

Disponible en:

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Relación de autores
Nota de las instituciones colaboradoras
Agradecimientos
Introducción

I. PARTE GENERAL
FUNDAMENTOS TECNOLÓGICOS
Capítulo 1
Blockchain: concepto, funcionamiento y aplicaciones
1.1. Introducción
1.2. Bases de datos centralizadas y distribuidas
1.3. Blockchain: principales características, fortalezas y limitaciones
1.4. La red Bitcoin
1.5. Conclusiones
1.6. Bibliografía

Capítulo 2
Algoritmos y programación
2.1. Introducción
2.2. Algoritmos y procesos
2.3. Algoritmos + estructuras de datos = programas
2.4. Bibliografía

Capítulo 3
Big Data: concepto y fundamentos
3.1. Introducción
3.2. Fundamentos y conceptualización del big data
3.3. Diferenciación y su estrecha relación con otras tecnologías
3.4. Casos de uso
3.5. El valor del big data
3.6. Conclusiones
3.7. Bibliografía

Capítulo 4
Inteligencia artificial, machine learning y deep learning
4.1. Introducción
4.2. Breve historia de la inteligencia artificial
4.3. Panorámica de la inteligencia artificial
4.4. La IA en acción
4.5. Conclusiones
4.6. Bibliografía

Capítulo 5
Fundamentos de robótica
5.1. Introducción: origen de los robots actuales
5.2. Origen del término ‘robot’
5.3. Definición de robot
5.4. Tipos de robots según su autonomía y su estructura
5.5. Morfología y tipos de robots
5.6. Autonomía de un robot
5.7. Aplicaciones de los robots
5.8. El uso de los robots en el mundo
5.9. Conclusiones
5.10. Bibliografía

II. PARTE ESPECIAL
A) Fintech
Capítulo 6
Una aproximación regulatoria y conceptual a la innovación financiera y la industria fintech
6.1. Concepto de fintech
6.2. Diferentes aproximaciones a la industria fintech por parte de reguladores y supervisores financieros
6.3. ¿Se justifica un tratamiento regulatorio diferente para la industria fintech?
6.4. Competencia regulatoria en materia de fintech
6.5. El denominado “suptech”: el uso de tecnologías emergentes por parte de los supervisores financieros
6.6. Conclusiones
6.7. Bibliografía

Capítulo 7
La digitalización de los servicios de pago
7.1. Introducción
7.2. Ventajas y desafíos de los servicios de pagos digitales
7.3. Del negocio del dinero al negocio de los datos
7.4. Hacia un modelo de banca abierta
7.5. Desafíos regulatorios
7.6. PSD2 como modelo de referencia universal
7.7. Pasarelas de comunicación (API)
7.8. Seguridad en los pagos digitales
7.9. Conclusiones
7.10. Bibliografía

Capítulo 8
El uso de las nuevas tecnologías para el conocimiento del consumidor financiero
8.1. Introducción
8.2. Conocimiento del cliente y diligencia debida
8.3. Aplicaciones de un mayor conocimiento del cliente
8.4. Hacia un nuevo concepto de consumidor financiero
8.5. Digitalización e identificación y verificación del cliente
8.6. Conclusiones
8.7. Bibliografía

Capítulo 9
Criptomonedas
9.1. Introducción
9.2. Concepto y elementos
9.3. Desafíos funcionales
9.4. Desafíos regulatorios asociados a las criptomonedas
9.5. Conclusiones
9.6. Bibliografía

Capítulo 10
Las plataformas de financiación participativa o crowdfunding
10.1. Introducción
10.2. La caracterización de la FP o crowdfunding
10.3. La evolución y dimensión de la FP
10.4. La regulación de la financiación participativa
10.5. Conclusiones
10.6. Bibliografía

Capítulo 11
Problemática jurídica, financiera y contable de las Ofertas Iniciales de Moneda
11.1. Introducción
11.2. Concepto, estructura y características de una Oferta Inicial de Moneda
11.3. Estrategias regulatorias para el tratamiento de las ICOs
11.4. Aspectos financieros y contables de las ICOs
11.5. Aspectos de gobierno corporativo
11.6. Desafíos de las ICOs desde la perspectiva de las normas de prevención del blanqueo de capitales
11.7. Nuevos retos para el Derecho de la privacidad y la protección de datos
11.8. Aspectos concursales de las ICOs
11.9. Cooperación internacional y desafíos jurisdiccionales en materia de ICOs
11.10. Conclusiones
11.11. Bibliografía

Capítulo 12
La automatización y robotización de los servicios de asesoramiento financiero e inversión: oportunidades y desafíos regulatorios
12.1. Introducción
12.2. Contexto y relevancia de las causas de la aparición de los robo-advisors en los mercados financieros
12.3. Aproximación fáctica a la situación mundial del mercado de robo-advisors
12.4. Una aproximación funcional al concepto de robo-advisor a través de sus características y capacidades
12.5. Hacia una taxonomía de los robo-advisors en función de sus capacidades y aplicaciones en los mercados financieros
12.6. Cuestiones jurídicas que deben examinarse para la formulación hipotética de un estatuto jurídico propio para los robo-advisors
12.7. Orientaciones y propuestas de política legislativa para un marco regulatorio sobre robo-advisors
12.8. Conclusiones
12.9. Bibliografía
B) Regtech

Capítulo 13
El uso de las nuevas tecnologías para el cumplimiento normativo
13.1. Introducción
13.2. La utilización de las nuevas tecnologías para el cumplimiento normativo
13.3. Prevención del blanqueo de capitales (PLAFT)
13.4. Control interno de las empresas
13.5. Conclusiones
13.6. Bibliografía
C) Legaltech

Capítulo 14
La mecanización de los servicios jurídicos y el futuro de la profesión de abogado
14.1. Introducción
14.3. Conclusiones
14.4. Bibliografía

Capítulo 15
Aspectos legales de la robótica
15.1. Introducción: A vueltas con la personalidad jurídica y la capacidad de obrar
15.2. La responsabilidad de robots e inteligencia artificial y la reparación del daño causado
15.3. Aspectos laborales y fiscales
15.4. Iniciativas normativas y de autorregulación
15.5. ¿Debe adoptarse una lex robótica?
15.6. Conclusiones
15.7. Bibliografía

Capítulo 16
Los contratos inteligentes o smart contracts
16.1. Introducción
16.2. Evolución del concepto
16.3. Casos de uso
16.4. Interacción con la ley
16.5. Aspectos relevantes de actualidad y debate internacional
16.6. Conclusión
16.7. Bibliografía

Capítulo 17
Transformación digital y tecnológica de la justicia
17.1. Introducción: la digitalización de la justicia
17.2. Derecho procesal digital y evidencias electrónicas
17.3. Algoritmos predictivos en la administración de justicia
17.4. Conclusiones
17.5. Bibliografía

Esta obra analiza, desde una perspectiva comparada y funcional, los principales fundamentos y desafíos regulatorios de las nuevas tecnologías en el mundo del derecho y finanzas. Para ello, el libro comienza con una parte general dedicada a las nuevas tecnologías, al objeto de que el lector se familiarice con conceptos o aplicaciones tecnológicas como blockchain, inteligencia artificial, machine learning, deep learning y big data, y maneje elementos básicos de programación y robótica. Seguidamente, la parte especial del libro se centra en los fundamentos, aplicaciones y desafíos regulatorios de estas tecnologías en la industria jurídica y financiera, con especial énfasis en el concepto y desafíos de las criptomonedas, el futuro de la banca y los servicios de pago, el uso de roboadvisors para el asesoramiento financiero, el examen de nuevas formas de financiación como crowdfunding y Ofertas Iniciales de Moneda, y el análisis de diferentes estrategias regulatorias para promover innovación financiera. Tras el apartado dedicado al impacto de las nuevas tecnologías en la industria financiera (Fintech), la parte especial del libro concluye con un análisis del uso de la tecnologías para el cumplimiento normativo (Regtech) y la forma en que las nuevas tecnologías están transformando la industria jurídica (Legaltech). A tal efecto se realiza un análisis del marco regulatorio de los robots, se examina el concepto y las aplicaciones de los contratos inteligentes, y se ofrece una visión general sobre el modo en que el uso de la tecnología está cambiando la profesión de abogado y el funcionamiento de la Administración de justicia. Por tanto, esta obra supone una herramienta imprescindible para estudiantes, académicos y profesionales interesados en conocer el modo en que las nuevas tecnologías están cambiando el mundo del derecho y las finanzas.